Nachrangdarlehen für Ihre Finanzierung
Finanzierungslücken mit Nachrangdarlehen schließen: Diese Folge erklärt, wie nachrangiges Kapital die Lücke zwischen Bankdarlehen und Eigenkapital füllt und Projekte rettet, die an der Eigenkapitalquote hängen.
Nachrangdarlehen für Ihre Finanzierung
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Darum geht es in dieser Folge
Seit die Banken ihre Ausläufe gesenkt haben, klafft bei vielen Projekten eine Lücke zwischen Senior Loan und Eigenmitteln. Die Folge zeigt, wie ein Nachrangdarlehen mit Rangrücktritt diese Lücke schließt – rechtlich Fremdkapital, wirtschaftlich eigenkapitalähnlich, weil es für die Bank wie Eigenkapital wirkt.
Wir erklären den Unterschied zwischen einfachem und qualifiziertem Rangrücktritt, die Besicherung über nachrangige Grundschuld oder Anteilsverpfändung und warum jede Sicherungsebene den Zins senkt.
Die wichtigsten Punkte
- Wie das Nachrangdarlehen die Eigenkapitallücke schließt.
- Rangrücktritt: einfach vs. qualifiziert – und was das bedeutet.
- Besicherung und ihr Einfluss auf den Zins.
- Typische Einsatzfälle: Eigenkapitallücke, Grundstück, Kapitalfreisetzung.
- Abgrenzung zum Whole Loan und zur reinen Bankfinanzierung.
Warum es ohne Substanz nicht geht
Die Folge betont: Ein Nachrangdarlehen macht schwache Projekte nicht stark. Kapitalgeber prüfen Substanz, echte Eigenmittel und Exit genau – und genau deshalb ist der Zins höher als beim Senior Loan. Wer diese Basis mitbringt, findet planbar Kapital.
Definition, Konditionen und die Kombination mit dem Whole Loan vertieft der Ratgeber zum Nachrangdarlehen.
Kurz beantwortet
Ist ein Nachrangdarlehen Eigen- oder Fremdkapital?
Rechtlich meist Fremdkapital, wirtschaftlich wirkt es durch den Rangrücktritt wie Eigenkapital – daher verbessert es die Finanzierungsstruktur, ohne Anteile zu kosten.
Wie schnell ist ein Nachrangdarlehen verfügbar?
Bei vollständigen Unterlagen sind erste Rückmeldungen in ein bis zwei Wochen üblich, Auszahlungen in vier bis acht Wochen.
Was unterscheidet Nachrangdarlehen und Whole Loan?
Das Nachrangdarlehen ergänzt eine bestehende erstrangige Finanzierung als separate Tranche; der Whole Loan bündelt erst- und nachrangiges Kapital in einer Finanzierung.
Jürgen Kronawitter
Jürgen Kronawitter ist Experte für strukturierte Immobilienfinanzierungen und unterstützt Immobilieninvestoren, Projektentwickler und Bestandshalter bei der Realisierung komplexer Finanzierungslösungen. Sein Schwerpunkt liegt auf der Strukturierung und Vermittlung von Senior Loans, Whole Loans, Mezzanine Kapital und Bridge Loans (Brückenfinanzierungen) sowie auf individuellen Finanzierungskonzepten für Immobilienankäufe, Bestand, Projektentwicklungen und Refinanzierungen. Durch die Kombination klassischer Bankfinanzierungen mit alternativen Kapitalquellen entwickelt er maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für nationale und internationale Immobilienprojekte.
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